誰か教えて、手形のこと。

瑠璃22
2003/05/12(月) 22:49

変な質問でごめんなさい。建設会社で経理の担当になったのです
が、手形の取り扱いがよく分からないので教えてもらえたら助かり
ます。小切手ってすぐ現金で支払ってもらえますが、手形というの
は期日に銀行に行ったらその場で現金での支払いってしてもらえま
すか？それとも必ず一旦自分の会社の通帳に入金しないといけない
のでしょうか？金融機関にお勤めの方とか、経理をされてて詳しい
方がいましたら教えてください。

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タグ：切手銀行

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手形について（長くてごめんなさい）

ありうす・しん
2003/05/13(火) 01:06

こんにちは。建設の下請会社で経理をしています。

約束手形の例で書いてみます。
まず、受け取ったときに確認することがあります。
・振出人の記入と取引印が押印されているか
・期日が過ぎていないか
・宛名が自分の会社でない場合、裏面に宛名の会社・代表者・
　取引印が押されているか。目的のところに自社名が
　書かれているか。（裏書きといいます）
これがもれていると、書類不備で支払いをしてもらえません。
　
＞期日に銀行に行ったらその場で現金での支払いってして
もらえますか？
期日の下に支払銀行が記入されていると思います。
手形の資金化は、自社の取引銀行を通して、支払銀行に渡して
入金してもらう形になります。
そのため、期日に資金化するには事前に取引銀行に依頼を
します。直前に提出した場合でも、期日から３営業日までは
受け付けてくれます。
それ以降は、直接振出人にお願いすることになっちゃいます。
銀行によって、取立手形記入帳とか取立手形依頼書とか専用の
用紙があります。
用紙には、手形№・振出人・金額・支払銀行等々を記入します。
手形の裏面には、社名・代表者名を記入・取引印を押印して、
「○○銀行へ取立委任」と記入します。
用紙と手形を取引銀行に提出して、「取立」をしてもらいます。
期日がきたときに、振出人の口座に資金があれば自社の口座に
入金される仕組みです。（資金がないと不渡りになります）
私の職場では、大体一ヶ月前に取立に出しています。
きちんと保管されてれば、そのくらいで大丈夫だと思います。
（万一紛失・盗難があると、手続きが大変なので）
入金された場合、銀行には取立手数料を支払います。

期日前に資金が必要な場合は、割引という手続きもあります。

うまく伝えられたでしょうか？？
商業高校だと、商業一般という科目で習いました。
そういった参考書を読んでみるのも、いいと思います。